Банковский комплаенс — что видит ваш банк

Даже после того как выплата прошла через офрамп-провайдера, ваш банк-получатель проводит собственные комплаенс-проверки, прежде чем зачислить средства на счёт. Банки не зависят от Swaps и применяют собственные правила.

Совпадение имени. Имя получателя во входящем переводе должно совпадать с юридическим именем владельца счёта в банке. Небольшая опечатка или пропущенный инициал обычно не мешают; существенно другое имя (другая фамилия, другое имя) может привести к возврату перевода отправителю. Убедитесь, что имя в сохранённых реквизитах — это юридическое имя владельца банковского счёта, а не псевдоним или торговое название.

Формулировка источника средств. Во многих переводах есть поле назначения платежа — например «Crypto sale via Bridge.xyz» или «Sale of digital assets». Банки это читают. Ясное, фактическое описание редко вызывает вопросы. Размытые формулировки вроде «перевод» или «личное» могут привести к тому, что банк запросит документы, прежде чем зачислить средства.

Риск AML / CTF. Банки оценивают каждый входящий перевод на риск отмывания денег и финансирования терроризма. Крупные суммы, трансграничные переводы и переводы из секторов, с которыми банк обычно не работает (например, криптовалюта), могут повысить оценку риска и привести к ручной проверке. Банк может позвонить вам, отправить сообщение или заморозить средства на 1–3 рабочих дня на время проверки.

Если банк связался с вами по поводу выплаты от Swaps, ответьте оперативно: укажите номер транзакции из вашей панели и предоставьте документы, которые запрашивает банк. Сотрудничество почти всегда завершает проверку без потери средств.

Категория: Центр поддержки